-
- 索??引??號：
- 01511414-X-2018-00023
-
- 分???????類：
- 公告??其他??各類社會公眾
-
- 來???????源：
-
- 發布日期：
- 2018-08-07
-
- 名???????稱：
- 2018年一季度云南省金融運行情況
-
- 文???????號：
2018年一季度，云南省銀行業金融機構認真執行穩健中性貨幣政策，緊緊圍繞省委省政府經濟社會發展目標，保持貨幣信貸合理增長，全力以赴支持穩增長、調結構，為供給側結構性改革營造適宜的流動性環境。現將有關情況通報如下：
一、云南省金融運行總體穩健
一季度，云南省金融運行呈現以下特征：各項存款增長放緩，存款穩定性增強；貸款增長穩中趨緩，資金運用到實體經濟的比重提升，切實服務實體經濟轉型升級，投入薄弱環節發展力度加大。制度性調查顯示：微觀主體盈利能力提高，對宏觀經濟的信心增強。
（一）存款增速放緩，穩定性增強
截至一季度末，云南省金融機構本外幣各項存款余額30308.82億元，比年初新增148.08億元，同比少增1062.37億元；余額同比增長4.04%，比上年同期下降10.44個百分點，增速創近年新低。金融機構加大負債管理及大額存單營銷力度，存款結構呈現明顯變化。截至2018年3月末，云南省金融機構定期及其他存款余額10534.29億元，比年初新增702.65億元，同比多增21.51億元；余額同比增長9.24%，比上年同期上升0.61個百分點，超過同期活期存款增速7.55個百分點，存款穩定性有所提高。其中，1-3月，大額存單余額累計新增213.29億元，占定期及其他存款增量的比重為30.00%。
（二）各項貸款增長穩中趨緩，資金運用到實體經濟的比重上升
截至一季度末，云南省金融機構本外幣各項貸款余額26545.78億元，比年初新增687.48億元，同比少增26.60億元；余額同比增長9.67%，比上年同期下降1.11個百分點。從資金運用看，金融機構業務逐步回歸信貸本源。截至一季度末，各項貸款余額占同期資金運用總計的比重為85.56%，比上年同期上升6.24個百分點；金融機構買入返售資產余額216.68億元，比年初減少560.87億元，余額同比減少62.26%，資金在金融體系內循環減少，運用到實體經濟的比重上升。從貸款期限看，中長期貸款保持穩定增長，保持對全省固定資產投資以及住房信貸需求的支持力度。截至3月末，云南省中長期貸款余額18135.29億元，比年初新增537.90億元；余額同比增長12.14%，超過同期各項貸款增速2.47個百分點。個人購房貸款余額3451.65億元，比年初新增199.42億元，同比多增68.26億元；余額同比增長20.87%，超過同期各項貸款增速11.20個百分點。
（三）金融著力支持實體經濟轉型升級，產能過剩行業貸款持續收縮
一是第三產業貸款平穩較快增長。截至一季度末，云南省金融機構本外幣第三產業貸款余額11767.62億元，比年初新增429.26億元；余額同比增長12.59%，超過同期各項貸款增速2.92個百分點。二是金融支持重點項目建設力度加大。2018年1-2月，云南省“五網”建設項目貸款累計投放410.95億元，比上年同期增加56.34億元。截至2月末，云南省“五網”建設項目貸款余額6868.13億元，同比增長11.63%，高出同期各項貸款增速1.96個百分點。三是產能過剩行業貸款規模持續收縮。2018年，全省銀行業金融機構繼續貫徹落實差異化信貸政策，嚴控產能過剩行業信貸增長。截至3月末，云南省產能過剩行業中長期貸款余額415.38億元，同比減少0.73%，降幅比上年同期擴大3.45個百分點。其中，煤炭開采和洗選業貸款同比減少22.80%，非金屬礦物制品業貸款同比減少20.02%。
（四）“涉農”和“小微”貸款保持較快增長，金融投入薄弱環節力度加大
一是小微企業貸款增速高于各項貸款增速。截至一季度末，云南省小微型企業貸款余額4956.83億元，比年初新增57.71億元，余額同比增長16.78%，快于同期大中型企業貸款增速9.26個百分點，超過同期各項貸款增速7.11個百分點。其中，不含融資平臺的小微企業貸款余額同比增長20.25%，超過同期各項貸款增速10.58個百分點。二是涉農貸款保持快速增長。截至一季度末，云南省涉農貸款余額9213.07億元，比年初新增239.97億元，余額同比增長12.58%，比上年同期上升0.53個百分點，超過同期各項貸款增速2.91個百分點。
（五）微觀主體盈利能力提高，對宏觀經濟的信心增強
對全省121家銀行機構和168戶企業進行的問卷調查結果顯示：2018年一季度，企業盈利情況指數為57.2%，環比提高0.6個百分點，同比提高5.5個百分點，已連續3個季度環比回升，企業盈利狀況持續好轉；銀行家宏觀經濟信心指數為78.9%，環比提高6.2個百分點，同比提高19.3個百分點，創近四年新高；企業家宏觀經濟信心指數為68.8%，環比提高7.5個百分點，同比提高16.3個百分點，連續6個季度環比回升，企業家和銀行家對未來宏觀經濟走勢信心增強。
二、跨境收支總規模和銀行結售匯總額“一升一降”
2018年一季度，云南省貨物貿易進出口額63.95億美元，同比增長38.51%。受此影響，全省跨境收支規模企穩回升，銀行結售匯總額降幅較上年同期大幅收窄。一季度，全省跨境收支總規模和銀行結售匯總額分別為64.29億美元、26.69億美元，分別同比增長0.67%和下降2.05%。跨境收支逆差4.35億美元，同比擴大0.74億美元，結售匯逆差8.4億美元，同比擴大6.04億美元。運行特點如下：
（一）貨物貿易再現逆差導致我省跨境資金凈流出
一季度，全省貨物貿易項下跨境收支逆差0.91億美元，逆差環比擴大0.61億美元，上年同期為順差5.44億美元。長期以來，貨物貿易都是我省跨境收支的重要順差來源，創匯貢獻度一直較高，當前，貨物貿易逆差擴大形成我省跨境資金流出壓力。
（二）以旅行項目為主的服務貿易逆差仍保持高位
隨著居民生活水平的提升，居民境外旅行需求日漸高漲，加之春節是境外旅游高峰期，使得本季旅游購匯支出大幅增長。一季度，旅游項下購匯增長15.61%，達4.49億美元，拉動服務貿易購匯增長10.93個百分點，成為導致服務貿易逆差的一個重要因素。全省服務貿易項下結售匯逆差4.76億美元，同比增長17.74%，占全省銀行結售匯逆差的56.67%。服務貿易項下跨境收支逆差2.23億美元，同比增長7.34%，占全省跨境收支逆差的51.26%。
（三）外國來華直接投資逐步回暖
一季度，全省外國來華直接投資凈流入0.32億美元，同比增長77.18%。從行業分布情況看，房地產業、農業總量占比分別排名前二位，占收入比重分別為34.3%、25.03%。從投資來源地看，資金來源地較為集中，香港投資總量占比排名第一，占收入比重的92.59%。
三、跨境人民幣業務運行平穩
一季度，云南省共辦理跨境人民幣實際收付137.5億元，同比增長13.8%。人民幣在全省本外幣跨境收支中占比35.68%，較上年同期提高4.5個百分點，繼續保持全省第二大跨境結算貨幣地位。
（一）資本項下跨境人民幣收付增長較快
受今年以來人民幣匯價走高影響，市場主體在貿易結算中使用人民幣增多。一季度，經常項下跨境人民幣收付108.31億元，同比增長2.69%；資本項下跨境人民幣收付29.19億元，同比增長90.02%，主要原因是企業境外放款到期集中收回以及境外融資增多。
（二）周邊國家業務占比上升
一季度，在同我省發生跨境人民幣結算的39個國家（地區）中，結算量最大的是緬甸、越南和香港，結算占比分別為37.10%、23.87%和22.49%。與我省毗鄰的緬甸、越南、老撾結算量合計占比65.04%，較上年同期提高5.3個百分點。
（三）資金凈流入規模擴大
一季度，全省跨境人民幣結算收入100.11億元，結算支出37.39億元，收付比達2.68:1，凈流入62.72億元，較上年同期多流入30.91億元。結算流入主要來自貿易出口收入、境外放款到期收回和企業境外借款融入。
四、全省貨幣政策執行情況
人民銀行昆明中心支行嚴格組織普惠金融領域定向降準考核，對考核達標的地方法人金融機構分檔次執行較低存款準備金率。其中，1家機構執行比同類機構正常標準低0.5個百分點的存款準備金率；4家機構執行比同類機構正常標準低1.5個百分點的存款準備金率。同時，對新增存款一定比例用于當地貸款考核達標的136家縣域法人金融機構，執行比同類機構正常標準低1個百分點的存款準備金率。通過執行差別化存款準備金率，以及按年度動態調整而建立的正向激勵機制，引導金融機構將更多的信貸資源配置到普惠金融、縣域等領域。
五、著力打造移動支付便民示范工程
目前，我省昆明市和曲靖市入選全國100個移動支付便民示范城市，為加快我省支付產業從高速增長轉向高質量發展，人民銀行昆明中心支行大力推動移動支付便民示范工程建設，扎實推進符合金融行業標準的統一APP、銀聯手機閃付、銀聯二維碼支付等支付產品在便民領域的創新應用。近期，昆明在我省率先推出二維碼掃碼乘車業務，已于4月16日正式開通使用，實現40條線路1500余臺公交車開通掃碼乘車功能，5月中旬將完成公交車掃碼乘車功能全覆蓋。該項目旨在積極打造便捷的公交乘車體驗，利用金融IC卡的多應用功能，推動銀行卡在社會公共服務領域的行業應用。同時，人民銀行昆明中心支行組織金融機構開展了“銀聯信用卡‘1分錢’掃碼乘車營銷活動”，該項活動將持續到2018年底，為廣大乘客帶來更快捷優惠的乘車服務，最大限度實現支付為民的目標。下一步，我們將繼續聯合產業各方分階段、分層級打造云南省移動支付便民示范城市。以昆明和曲靖移動支付示范效應為基礎，以公交地鐵、交通罰沒、醫療健康、菜場、公共繳費、校企園區、出入境、高速公路等便民生活領域重點場景為突破，立足服務民生，不斷積累移動支付場景優勢，輻射帶動各地銀行卡受理環境改善，將移動支付打造成金融系統“為民、便民、惠民”的重要服務入口。
六、多措并舉優化企業開戶服務
人民銀行昆明中心支行緊緊圍繞“優化企業開戶服務 推動改善營商環境”主題，推出多項改進銀行賬戶許可服務新舉措，切實提高行政許可效率。一是規范銀行賬戶許可流程。全面梳理銀行許可業務處理流程，完善銀行賬戶許可操作規范，定崗、定人、定責，做到銀行賬戶行政許可流水線作業和全事項、全流程、各環節標準化、規范化處理，減少非必要業務處理環節。二是加快銀行賬戶許可審批辦理。督促人民銀行各級分支機構按規定在2個工作日完成銀行賬戶許可工作，并于許可當日至遲下一工作日將開戶許可證交付開戶銀行。三是設立小微企業開戶綠色通道。人民銀行昆明中心支行按照“分類處理、提升效率”的原則，對新設小微企業基本存款賬戶行政許可業務開通綠色通道，保證1個工作日內完成審核，為小微企業開戶提供便利。四是積極推進與工商、公安、金融辦、國稅、地稅等部門聯系溝通，共同探討開辦企業便利化改革工作方案，梳理企業開辦各環節流程，探索多部門聯合推進商事改革舉措。五是積極探索建設許可資料預審核系統。通過建設銀行賬戶許可資料預審核系統，依托系統實現銀行賬戶許可資料電子化傳輸和在線預審核，讓數據多跑路、銀行、企業少跑路，切實提高銀行賬戶許可審核效率。優化企業開戶服務措施的實施，將進一步提高企業開戶效率，縮短企業開戶時間，便利企業生產經營活動。
七、第四套人民幣部分券別兌換工作即將開展
近期，中國人民銀行決定自2018年5月1日起停止第四套人民幣100元、50元、10元、5元、2元、1元、2角紙幣和1角硬幣在市場上流通（中國人民銀行公告[2018]第6號），人民銀行昆明中心支行提前著手，對兌換前相關工作作了布置：一是在人民銀行昆明中心支行互聯網子網站發布了有關公告，并要求轄內銀行業金融機構在網點明顯位置粘貼公告，廣泛宣傳第四套人民幣部分券別停止流通與集中兌換事宜。二是要求轄內所有銀行業金融機構網點自2018年5月1日后設立停止流通第四套人民幣兌換柜臺，為公眾提供兌換便利服務，并安排中國農業銀行云南省所有網點承擔自2019年5月1日以后的后續兌換工作。廣大公眾可持舊幣到上述金融機構網點兌換新幣。同時，我們也注意到，近期第四套人民幣的收藏價值成為網絡熱議話題，錢幣市場整體看漲第四套人民幣收藏價格。但收藏與投資停止流通的第四套人民幣還是具有一定的風險，提請普通紙幣收藏者不要盲目跟風，現就普通收藏者如何防范風險建議如下：一是正確認識第四套人民幣退幣發行周期長、發行量大的情況，合理估計收藏價值，不要輕信其價值即將暴漲的謠言；二是仔細辨別收藏錢幣的真偽，避免誤收假幣；三是注重收藏錢幣的品相，觀測是否有清洗痕跡。
