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中國(guó)工商銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、中國(guó)銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司：        

為強(qiáng)化銀行內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，促進(jìn)銀行提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，遏制外匯業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪行為，國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）決定近期組織開展銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：        

一、檢查目的        

（一）查找銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)底線。        

（二）查找銀行執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)的薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)銀行加強(qiáng)內(nèi)部管控，提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。        

（三）重點(diǎn)查處銀行跨市場(chǎng)、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，利用銀行代客金融衍生品交易、結(jié)售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。        

二、檢查安排        

檢查分為銀行自查、外匯局非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查及銀行整改三個(gè)階段。        

（一）2015年1月4日至2月9日，你行對(duì)總行及分支行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面自查。同時(shí)，外匯局對(duì)你行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查。        

（二）2015年2月10日至3月中旬，外匯局根據(jù)你行自查和外匯局非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況選擇你行部分分支行開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。        

（三）2015年5月31日前，你行對(duì)自查及外匯局檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題予以整改。        

三、自查和檢查內(nèi)容        

你行自查與外匯局檢查內(nèi)容包括：        

（一）對(duì)以往發(fā)現(xiàn)外匯違法違規(guī)問(wèn)題的整改情況。對(duì)2013年至2014年發(fā)現(xiàn)的外匯違法違規(guī)問(wèn)題，你行是否進(jìn)行認(rèn)真整改；所制定的各項(xiàng)整改措施是否落實(shí)；是否從組織架構(gòu)、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程、考核機(jī)制、系統(tǒng)建設(shè)等方面對(duì)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部管控進(jìn)行改進(jìn)和加強(qiáng)。        

（二）內(nèi)部管控與展業(yè)原則落實(shí)情況。重點(diǎn)檢查外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度是否健全完善，覆蓋所有外匯業(yè)務(wù)；是否存在內(nèi)控制度不符合外匯管理規(guī)定、不能有效保障外匯管理政策落實(shí)或未及時(shí)根據(jù)外匯管理政策變化及時(shí)更新等問(wèn)題；外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控執(zhí)行與監(jiān)督是否有效；展業(yè)原則是否有效執(zhí)行和落實(shí)；是否從內(nèi)控制度上對(duì)落實(shí)展業(yè)原則進(jìn)行了規(guī)范和細(xì)化。        

（三）外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性。對(duì)2014年1月1日至2014年12月31日你行辦理的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。必要時(shí)檢查時(shí)間段將向前追溯和向后延伸。重點(diǎn)查處銀行跨市場(chǎng)、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，代客金融衍生品交易、結(jié)售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。        

具體對(duì)以下外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行檢查：        

1.經(jīng)常項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)        

你行辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、貿(mào)易融資項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。        

2.資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)        

你行辦理外匯資本金、外債、外匯貸款、對(duì)外直接投資業(yè)務(wù)、跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)、個(gè)人資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)等資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。        

3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)        

你行為境內(nèi)居民及非居民辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)收付匯、結(jié)售匯及提鈔的合規(guī)性，個(gè)人銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)性等。        

4.國(guó)際收支申報(bào)及報(bào)表資料報(bào)送        

你行國(guó)際收支申報(bào)及上報(bào)相關(guān)報(bào)表資料的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。        

5.其他外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性        

四、工作要求        

（一）你行應(yīng)高度重視并認(rèn)真做好此次自查工作，在系統(tǒng)內(nèi)全面部署自查，并做到分級(jí)負(fù)責(zé)、措施到位、不留死角，確保自查工作取得成效。        

（二）你行應(yīng)認(rèn)真自查并主動(dòng)上報(bào)有關(guān)違法違規(guī)問(wèn)題。2015年2月9日前，你行應(yīng)匯總總行及各分行自查情況，向外匯局報(bào)送自查報(bào)告及自查情況統(tǒng)計(jì)表（見附件），你行自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題涉及企業(yè)違規(guī)的，應(yīng)一并上報(bào)涉嫌違規(guī)線索。同時(shí)，你行省級(jí)分行應(yīng)匯總轄內(nèi)分支行自查情況，向外匯局當(dāng)?shù)胤志謭?bào)送自查報(bào)告及統(tǒng)計(jì)表。自查報(bào)告應(yīng)包括自查組織開展情況、自查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題、產(chǎn)生問(wèn)題的原因、整改措施、整改時(shí)間、責(zé)任部門、責(zé)任人等。對(duì)于在自查報(bào)告中主動(dòng)上報(bào)的違法違規(guī)問(wèn)題，外匯局將依法予以從輕或減輕處理。        

（三）針對(duì)發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問(wèn)題，你行應(yīng)認(rèn)真查找原因，切實(shí)予以整改，建立外匯業(yè)務(wù)守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制。2015年5月31日前，你行總行和省級(jí)分行應(yīng)分別向外匯局和當(dāng)?shù)胤志謭?bào)送整改報(bào)告，整改報(bào)告應(yīng)包含整改措施的落實(shí)情況、落實(shí)進(jìn)度等。        

（四）你行各分支行應(yīng)積極配合當(dāng)?shù)赝鈪R局做好非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，按要求提供有關(guān)材料，配合外匯局調(diào)查、詢問(wèn)和檢查。        

如有問(wèn)題，請(qǐng)與外匯局管理檢查司聯(lián)系。        

聯(lián)系人：徐浩雄，010-68402391；張澄，010-68402360。        

特此通知。        

附件：銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況自查表        

國(guó)家外匯管理局        

2014年12月31日

附件1: 銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況自查表[2]