天津市分局加強對事后核查機制的貫徹落實，大力推進針對數據質量控制的事后核查工作。從嚴從細，多手段、多角度開展對銀行數據報送質量的事后核查工作，嚴把銀行數據報送質量關，夯實數據質量基礎，取得了良好效果。

一、多管齊下，數據質量控制取得階段性成果

（一）加強日監測和日常引導，提高銀行接口數據報送質量

堅持每日對轄內5家法人銀行的賬戶、銀行自身業務、結售匯等接口文件報送數據的錯誤情況進行監測。對于出現差錯率超過1%的情況，及時找相關銀行落實錯誤原因，并采取有效措施督促銀行及時整改。今年一季度，我分局轄內法人制銀行接口數據報送質量較去年有顯著進步，累計發生接口文件數據報送錯誤率超1%的情況僅5次，其中還包含2次非人為操作、偶發性特殊情況：1次為銀行內部系統程序出現偶發性紊亂、1次因銀行機構調整與總局協調變更金融機構標識碼時部分數據存在調整時間差導致出現數據錯配。

通過對接口數據的日監測和日常監督引導，轄區法人制銀行接口數據報送工作已非常重視，內部管控的意識也越來越強，各行數據報送工作向著越來越規范的方向邁進。我分局也與各法人銀行的溝通交流中探尋多種手段和方法，更注重對銀行報送數據的日常指導，友善緊密地引導銀行主動做好數據報送質量控制工作，營造出積極互動的氛圍。

（二）“四步走”核查銀行外債數據，確保系統數據準確合規

我分局對轄內法人銀行報送的自身外債數據開展“四步走”核查工作。首先，通過各行提交的《銀行外債核對月報表》與其報送至人民銀行的《金融機構資產負債項目月報表》進行比對。其次，通過將各行提交的紙質材料與資本項目信息系統固定報表、綜合查詢明細進行比對，查找存在差異的項目。然后，將存在差異的項目逐條向銀行進行核實，查找差異原因，確認銀行是否存在錯漏報數據等行為。最后，根據具體情況有針對性地對銀行開展現場核查。

通過對轄內法人銀行外債數據質量的“四步走”核查，今年一季度發現我轄1家銀行系統數據存在非居民個人人民幣存款數據和外幣遠期信用證業務存在漏報情況，并及時出擊，責令銀行整改并對其進行了約談指導，強化了數據報送要求。

（三）滯留數據重監測、嚴考核，切實提升銀行自主性

我分局將銀行系統上報數據質量的管理納入常態化監督，擬定了嚴格的滯留數據考核辦法，對轄區銀行每月采取兩次滯留數據考核，并對問題嚴重銀行采取倍數罰值的方式等。通過從強化考核的手段，增強各銀行滯留數據管理工作的競爭意識和主動性。另外，針對個別問題較為集中的銀行，采取了集中培訓、現場指導等方式進行督導，切實提升銀行重視程度和操作水平。

通過手段的逐步強化和積極地協調解決，截止今年一季度末，天津全市滯留數據剩余83筆，其中還包含39筆因系統無法解決的歷史問題，天津分局轄內滯留數據季度新增量漸為穩定。

（四）充分利用系統合規性指標，查找銀行數據報送錯誤

我分局通過利用資本項目信息系統的合規性指標查詢功能，定期將觸發指標的數據全部導出，逐筆查擺違規線索，并對納入疑似違規范圍的數據所涉及的企業和經辦銀行開展非現場核查，區分是否由于數據錯報導致，并采取相應處理措施。

通過此方式，今年一季度我分局發現49筆由于銀行申報錯誤或重復申報導致的觸發系統合規性指標的情況。對此，我分局積極整理核查經驗，并督導銀行落實系統數據修正和整改工作，進一步規范銀行交易數據的報送準確。

二、總結經驗，積極推進日后數據質量控制工作

當前取得的階段性成果為我們后續推進日后數據質量控制工作積累了寶貴的工作經驗和方法。下一步我分局將加大數據質量控制及核查工作力度，擬從以下兩方面著手，進一步做好數據質量控制工作：

（一）加強制度建設和落實，夯實工作基礎

在認真學習總局《資本項目事后監管操作指引》的基礎上，根據我分局長期積累的數據質量控制工作的經驗和方法，結合實際操作的可行性，我們制定《天津市分局資本項目事后監管操作操作指引》，更進一步的明確的責任分工、規范操作流程，全力為數據質量控制工作“保駕護航”。下一步，我們將以全力落實總局要求為工作目標，以落實制度為工作重心，加大對數據質量控制的監測和事后核查的力度。

（二）激發銀行活力，組織銀行自查和自糾

3月末我分局特向轄區銀行發布《關于今后滯留數據管理相關工作以及各行開展資本項目上報數據全面自查通知》，要求銀行針對資本項目信息系統上線后所有上報的交易數據開展全面清查。除此之外，我分局還將于二季度對轄區法人制銀行自身業務涉及觸發合規性指標的情況開展全面核查。利用銀行內部管理，達到其自身控制數據報送質量的目的。我們將針對銀行在此次清查中的情況進一步開展非現場和現場核查，對發現問題的銀行采取相應手段督導其提升數據報送質量。