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- 索??引??號：
- 45574632-7-2022-0235
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 中國人民銀行深圳市中心支行
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- 發(fā)布日期：
- 2022-09-30
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- 名???????稱：
- 【深圳金融這十年】先行先試 深圳鞏固人民幣國際化排頭兵地位
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- 文???????號：
黨的十八大以來，人民銀行深圳市中心支行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行決策部署，緊抓粵港澳大灣區(qū)、深圳先行示范區(qū)“雙區(qū)”驅(qū)動(dòng)發(fā)展機(jī)遇，在推進(jìn)人民幣國際化方面先行先試，大力推動(dòng)人民幣跨境結(jié)算便利化，積極探索跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，發(fā)揮跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的作用，助推深圳涉外經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
截至2022年8月末，深圳市跨境人民幣結(jié)算量累計(jì)達(dá)17.4萬億元，在全國名列前茅，共有67家商業(yè)銀行、9.7萬家企業(yè)常規(guī)性參與了跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，與深圳發(fā)生跨境人民幣收付業(yè)務(wù)的境外國家和地區(qū)達(dá)到189個(gè)。其中，2021年，深圳市人民幣跨境收付規(guī)模首次突破3萬億元，較2012年增長5倍，人民幣跨境收付占本外幣跨境收付的比重達(dá)47.5%，較2012年提升31個(gè)百分點(diǎn)。
一、率先啟動(dòng)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)，開創(chuàng)人民幣資本項(xiàng)目回流先河
2012年12月，經(jīng)人民銀行總行批準(zhǔn)，人民銀行深圳市中心支行正式發(fā)布《前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法》，支持前海企業(yè)向香港銀行借入人民幣資金。這是深圳前海第一項(xiàng)落地實(shí)施的金融創(chuàng)新政策。截至試點(diǎn)結(jié)束，前海跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)累計(jì)提款371億元，共涉及前海貸款企業(yè)170家，香港貸款銀行36家，深圳結(jié)算銀行28家。該項(xiàng)試點(diǎn)，有效降低了前海企業(yè)融資成本，有力支持了前海的開發(fā)建設(shè)，同時(shí)為人民銀行總行實(shí)施跨境融資政策改革積累了經(jīng)驗(yàn)。2017年5月，該試點(diǎn)政策順利升級為全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策。
二、積極探索跨境人民幣資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，推動(dòng)深圳全球人民幣資產(chǎn)配置中心建設(shè)
自2016年起，人民銀行深圳市中心支行在全國率先探索開展以銀行福費(fèi)廷、票據(jù)、保理等國內(nèi)貿(mào)易融資為標(biāo)的的跨境人民幣資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。通過試點(diǎn)，間接幫助實(shí)體企業(yè)獲得境外融資渠道，通過“兩個(gè)市場、兩種資源”，有效降低融資成本，同時(shí)拓寬離岸人民幣的使用渠道，滿足境外金融機(jī)構(gòu)配置境內(nèi)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)需求。截至2022年8月末，參與試點(diǎn)銀行達(dá)17家，累計(jì)業(yè)務(wù)金額達(dá)1972.2億元人民幣，余額28.6億元人民幣，境外受讓方分布于全球16個(gè)國家和地區(qū)。
三、推出“出口跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展
近年來，跨境電商成為外貿(mào)新引擎。為支持跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，擴(kuò)大人民幣在對外貿(mào)易中的使用，2018年1月，人民銀行深圳市中心支行指導(dǎo)轄內(nèi)商業(yè)銀行推出“出口跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，運(yùn)用金融科技手段，直接為出口電商企業(yè)提供跨境人民幣收款、境內(nèi)清分、收支申報(bào)等一攬子金融服務(wù)，有效解決出口電商收款鏈條長、效率低、收款費(fèi)用高等痛點(diǎn)，助力行業(yè)降本增效。截至2022年8月末，共辦理收款業(yè)務(wù)2146.4億元人民幣，累計(jì)為出口電商企業(yè)節(jié)約成本3.2億元，惠及中小企業(yè)6萬家。
四、推動(dòng)深圳市設(shè)立粵港澳大灣區(qū)首家人民幣國際投貸基金，服務(wù)深圳企業(yè)“走出去”
2018年初，人民銀行深圳市中心支行向深圳市委市政府提出關(guān)于深圳加快設(shè)立人民幣國際投貸基金的建議，得到深圳市委市政府的高度重視和積極回應(yīng)，其于同年7月向人民銀行總行提交在前海設(shè)立人民幣國際投貸基金的申請，3個(gè)月后正式獲批。2019年6月，粵港澳大灣區(qū)首家人民幣國際投貸基金（博約基金）在深圳前海注冊成立。2020年2月，博約基金獲準(zhǔn)在香港設(shè)立子基金，投資總規(guī)模達(dá)105億元人民幣。2022年2月，博約基金領(lǐng)投人工智能行業(yè)的頭部企業(yè)依圖科技，交易金額達(dá)數(shù)億元人民幣。人民幣國際投貸基金的設(shè)立，能夠發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、投貸聯(lián)動(dòng)的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，有效支持更多深圳企業(yè)在“走出去”過程中拓寬融資渠道、減少兌換成本、增加國際競爭力，為帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級、穩(wěn)定外資外貿(mào)基本盤、促進(jìn)國際產(chǎn)能合作作出積極貢獻(xiàn)。
五、開展更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn)，支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資
2019年11月，人民銀行深圳市中心支行按照總行統(tǒng)一部署，在廣東自貿(mào)區(qū)前海蛇口片區(qū)率先開展更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn)，2020年6月復(fù)制推廣至深圳全市。通過試點(diǎn)，大幅提高誠信企業(yè)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的便利性，變“事前審核”為“事后抽查”，提交材料由“一大摞”簡化為一張紙，平均每筆業(yè)務(wù)用時(shí)由30-40分鐘縮短至10分鐘，有效節(jié)省企業(yè)準(zhǔn)備單證的人力和時(shí)間成本，加快資金流轉(zhuǎn)速度，支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資。截至2022年8月末，深圳共有23家銀行參與試點(diǎn)，累計(jì)試點(diǎn)金額3255.9億元，惠及實(shí)體企業(yè)1306家。
六、啟動(dòng)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，開辟粵港澳大灣區(qū)居民個(gè)人跨境投資新通道
為貫徹落實(shí)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)居民跨境投資便利化，推進(jìn)金融市場互聯(lián)互通，打造粵港澳大灣區(qū)優(yōu)質(zhì)生活圈，2021年9月，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行以及廣東、深圳銀保監(jiān)局、證監(jiān)局等六部門聯(lián)合發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》，在宏觀審慎和資金閉環(huán)管理框架下，支持粵港澳大灣區(qū)居民跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品。截至2022年8月末，通過深圳銀行參與試點(diǎn)的大灣區(qū)居民達(dá)1.53萬人，跨境資金匯劃金額合計(jì)4.86億元，雙方向投資產(chǎn)品交易額合計(jì)2.97億元，約占整個(gè)粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)總量的三分之一。
下一步，人民銀行深圳市中心支行將繼續(xù)立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)便利化提質(zhì)增效，支持前海提升跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣跨境使用，助力深圳加快構(gòu)建“雙循環(huán)”新發(fā)展格局，以實(shí)際行動(dòng)迎接黨的二十大勝利召開。
