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作為國內(nèi)國際雙循環(huán)的重要交匯點(diǎn)，深圳具備市場、制度、人才、資本等方面的扎實(shí)基礎(chǔ)，也肩負(fù)著先行示范、加快構(gòu)建新發(fā)展格局的重大歷史使命。在此過程中，中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱“深圳中支”）在中國人民銀行總行和國家外匯管理局總局指揮下，深入貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設(shè)粵港澳大灣區(qū)和中國特色社會主義先行示范區(qū)的決策部署，積極探索跨境投融資改革先行先試，為加快構(gòu)建新發(fā)展格局貢獻(xiàn)深圳金融力量。

先行先試，探索資本項(xiàng)目更高水平開放

在“雙區(qū)”建設(shè)背景下，深圳中支深入研究市場主體的政策訴求，持續(xù)深化跨境投融資改革創(chuàng)新，推出了一批有影響力的改革成果，為全國提供可復(fù)制、可推廣的“深圳方案”。

率先開展粵港澳大灣區(qū)居民個(gè)人跨境理財(cái)投資。在滬港通、深港通、債券通、基金互認(rèn)等互聯(lián)互通機(jī)制的基礎(chǔ)上，2021年9月，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》發(fā)布，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)。試點(diǎn)支持深港澳居民跨境購買對方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品，充分滿足深港澳居民個(gè)人自主投資、靈活配置資產(chǎn)的需求，進(jìn)一步強(qiáng)化了深圳在內(nèi)循環(huán)與外循環(huán)之間的紐帶作用。截至2021年末，深圳20家試點(diǎn)銀行開立“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)南向和北向賬戶合計(jì)7453個(gè)，跨境收付金額合計(jì)1.88億元，雙方向投資產(chǎn)品交易額合計(jì)0.99億元。

首批試點(diǎn)更高水平跨國公司資金池。在前期成功試點(diǎn)跨國公司外匯資金池和跨境雙向人民幣資金池的基礎(chǔ)上，深圳中支對現(xiàn)有各類資金池政策進(jìn)行整合升級，于2021年3月全國首批試點(diǎn)跨國公司本外幣一體化資金池，實(shí)現(xiàn)了跨國公司集團(tuán)內(nèi)跨境本外幣資金一體化管理，進(jìn)一步便利了集團(tuán)內(nèi)部資金的結(jié)匯、劃轉(zhuǎn)和使用，有助于企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、降低匯兌成本。截至2021年末，深圳5家首批試點(diǎn)企業(yè)共辦理資金池業(yè)務(wù)5665筆、金額171.92億美元，為企業(yè)節(jié)省財(cái)務(wù)成本約4000萬元人民幣。

擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)規(guī)模和品種。2017年，深圳在全國率先開展銀行不良資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)。在此基礎(chǔ)上，深圳中支逐步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)品種至福費(fèi)廷、保理資產(chǎn)、流動(dòng)資金貸款、融資租賃資產(chǎn)等。截至2021年末，深圳跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)銀行達(dá)17家，境外受讓主體分布于16個(gè)國家和地區(qū)，試點(diǎn)累計(jì)轉(zhuǎn)讓金額1704.81億元，余額達(dá)151.88億元，間接幫助實(shí)體企業(yè)降低融資成本約0.5個(gè)百分點(diǎn)。

首發(fā)離岸人民幣地方政府債券。2021年10月，深圳創(chuàng)新地方政府舉債融資渠道，在香港順利發(fā)行50億元離岸人民幣地方政府債。這是我國地方政府首次發(fā)行離岸人民幣債券，進(jìn)一步豐富了深港合作模式，有利于香港融入國家發(fā)展大局，加快構(gòu)建新發(fā)展格局。本次發(fā)行充分遵循國際市場規(guī)則，受到全球知名投資機(jī)構(gòu)的廣泛關(guān)注，共吸引來自8個(gè)不同國家和地區(qū)的共計(jì)89個(gè)賬戶下單認(rèn)購，訂單規(guī)模達(dá)174億元，實(shí)現(xiàn)3.48倍超額認(rèn)購。

精準(zhǔn)施策，推動(dòng)跨境投融資便利化

把握和構(gòu)建新發(fā)展格局應(yīng)始終堅(jiān)持以人民為中心的根本立場。深圳中支著力增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，在跨境投融資領(lǐng)域放寬政策限制、簡化操作流程，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)安全、高效、低成本的金融要素流通循環(huán)。

完成企業(yè)外債管理全鏈條的優(yōu)化和創(chuàng)新。在登記環(huán)節(jié)，2020年2月起實(shí)施企業(yè)外債一次性登記試點(diǎn)，變“逐筆登記”為“只登記一次”，允許在登記金額內(nèi)自行借入外債資金，便利企業(yè)自主選擇融資時(shí)機(jī)，大幅提升財(cái)務(wù)靈活性。截至2021年末，有40家深圳實(shí)體企業(yè)參與該試點(diǎn)，登記金額約44.5億美元，占同期轄內(nèi)企業(yè)登記外債總金額的40%。2020年4月開展科創(chuàng)企業(yè)外債便利化試點(diǎn)，便利因凈資產(chǎn)不足、不滿足借外債條件的高科技企業(yè)，牽手境外低成本資金。截至2021年末，共15家企業(yè)辦理該試點(diǎn)業(yè)務(wù)。此外，在資金流出入環(huán)節(jié)放寬借用還幣種限制，在資金使用環(huán)節(jié)實(shí)施資本項(xiàng)目收入支付便利化，將注銷環(huán)節(jié)下放銀行辦理。這套政策“組合拳”顯著提升了企業(yè)跨境融資全過程的便利度。

大幅便利跨境資金使用。推進(jìn)資本項(xiàng)目外匯收入使用便利化，開展資本項(xiàng)目收入支付便利化改革和更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn)，變“事前審核”為“事后抽查”，企業(yè)無需事前、逐筆提交真實(shí)性證明材料，提交材料由“一大摞”簡化為一張紙，銀行審核業(yè)務(wù)時(shí)間也大大縮短，有效節(jié)約人力成本，提高資金使用效率。截至2021年末，已有789家符合條件的企業(yè)辦理了該業(yè)務(wù)，涉及金額116.71億美元。

開辟優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境擔(dān)保綠色通道。依規(guī)選擇業(yè)務(wù)量大、經(jīng)營穩(wěn)健的優(yōu)質(zhì)實(shí)體企業(yè)，開通內(nèi)保外貸“快易辦”。傳統(tǒng)模式下，企業(yè)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)需逐筆登記并提交至少5項(xiàng)材料，耗時(shí)6～8個(gè)工作日；新模式下，僅需提交業(yè)務(wù)簡表和申請書，線上提交實(shí)現(xiàn)“辦事零跑腿，兩日內(nèi)辦結(jié)”。截至2021年末，實(shí)施“快易辦”的內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)擔(dān)保金額已達(dá)12.8億美元。

率先開展商業(yè)銀行資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)。2021年7月，深圳中支指導(dǎo)銀行在資本項(xiàng)下9個(gè)高頻業(yè)務(wù)場景中，將原須企業(yè)提交紙質(zhì)材料、到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理的資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)變?yōu)樘峤浑娮硬牧虾途€上辦理。這項(xiàng)試點(diǎn)在大幅降低企業(yè)腳底成本的同時(shí)，也以數(shù)字化服務(wù)切實(shí)助力碳達(dá)峰碳中和。截至2021年末，轄內(nèi)銀行為160家企業(yè)辦理了8764筆資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)，金額合計(jì)15.93億美元。

引資引智，培育新業(yè)態(tài)激活新動(dòng)能

實(shí)現(xiàn)國內(nèi)大循環(huán)為主的新發(fā)展格局，關(guān)鍵是推動(dòng)科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級。深圳中支多措并舉，優(yōu)先引導(dǎo)資金等要素投入新業(yè)態(tài)新模式，助力產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，激活經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動(dòng)能。

培育創(chuàng)投私募市場發(fā)展。早在2012年和2014年，深圳就先后啟動(dòng)了合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點(diǎn)，成功打通境內(nèi)外私募創(chuàng)投資本雙向循環(huán)渠道。2021年，深圳中支會同地方政府相關(guān)部門先后對QFLP和QDIE試點(diǎn)政策進(jìn)行了修訂和升級，簡化辦理流程，拓寬投資范圍，靈活資金使用。截至2021年末，深圳已設(shè)立QFLP管理企業(yè)172家，發(fā)起QFLP基金53家，基金規(guī)模75.5億美元，主要投向生物醫(yī)藥、高端制造、大消費(fèi)、信息技術(shù)、新材料等前沿領(lǐng)域，助力產(chǎn)業(yè)新一輪升級。設(shè)立QDIE管理企業(yè)69家，已備案額度19.9億美元，初步建立了深圳跨境私募股權(quán)投資的比較優(yōu)勢。

支持跨境電商做大做強(qiáng)。為支持深圳打造“跨境電商之都”，深圳中支推動(dòng)并指導(dǎo)轄內(nèi)銀行開展“跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，服務(wù)跨境電商出口使用人民幣便利化收款。截至2021年末，辦理收款業(yè)務(wù)1735億元人民幣，累計(jì)為跨境電商企業(yè)節(jié)約成本2.6億元，惠及中小企業(yè)3.7萬家。全國首創(chuàng)“銀行+外綜服企業(yè)”模式，拓展銀行跨境電商結(jié)算業(yè)務(wù)，支持外綜服企業(yè)代辦跨境電商出口收匯，探索解決新業(yè)態(tài)結(jié)算成本高、收款周期長等“痛點(diǎn)”。截至2021年末，開展收匯業(yè)務(wù)58.2億美元，服務(wù)中小電商企業(yè)超過9萬家。2021年初，深圳跨境電商遭遇“封店潮”，深圳中支主動(dòng)對接跨境電商企業(yè)實(shí)需，快速為兩家大型跨境電商辦理境外放款登記，金額合計(jì)3.3億元人民幣，幫助企業(yè)解決境外短期流動(dòng)資金問題。

助力布局戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。2019年，深圳中支推動(dòng)設(shè)立深圳博約基金，這是大灣區(qū)首家也是迄今唯一一家人民幣國際投貸基金。該基金于2020年2月獲準(zhǔn)在香港設(shè)立子基金，投資總規(guī)模105億元人民幣?；鸩捎镁硟?nèi)外聯(lián)動(dòng)、投資貸款聯(lián)動(dòng)等創(chuàng)新模式，瞄準(zhǔn)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，探索人民幣國際化創(chuàng)新，支持大灣區(qū)跨境金融發(fā)展。2022年初，博約基金領(lǐng)投某AI科創(chuàng)公司，首筆交割金額達(dá)數(shù)億元人民幣，為粵港澳大灣區(qū)人工智能領(lǐng)域發(fā)展注入新動(dòng)能。

推進(jìn)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展。聯(lián)合地方政府相關(guān)部門落地深圳氣候投融資改革試點(diǎn)，共同為氣候項(xiàng)目庫賦能，推動(dòng)入庫項(xiàng)目跨境融資便利化，緩解氣候項(xiàng)目融資難、融資貴的問題。首批試點(diǎn)業(yè)務(wù)于2021年11月落地，兩個(gè)光伏發(fā)電項(xiàng)目獲得境外長期低息融資，兩個(gè)項(xiàng)目實(shí)施后年二氧化碳減排量預(yù)計(jì)為45萬噸。

強(qiáng)化支撐，夯實(shí)跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施

促進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通是金融支持“雙區(qū)”建設(shè)的重要內(nèi)容。深圳中支不斷完善支付、清算、結(jié)算等跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施，提升監(jiān)管能力，筑牢跨境投融資體系平穩(wěn)運(yùn)轉(zhuǎn)的根基。

率先開展本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)。2021年7月，深圳啟動(dòng)全國首批本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)，探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的本外幣合一銀行賬戶體系，進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境，為市場主體提供優(yōu)質(zhì)、高效、安全的銀行結(jié)算賬戶服務(wù)。截至2021年末，深圳三家銀行共計(jì)57個(gè)網(wǎng)點(diǎn)參與試點(diǎn)，深圳轄內(nèi)開立單位賬戶8464戶，累計(jì)人民幣資金收付812.5億元、外幣資金收付43.9億美元，節(jié)省財(cái)務(wù)管理成本約1489萬元。

便利香港居民開立內(nèi)地個(gè)人銀行賬戶。2019年3月以來，開展香港代理見證開戶試點(diǎn)業(yè)務(wù)，允許符合條件的香港居民在香港銀行網(wǎng)點(diǎn)代理見證開立內(nèi)地Ⅱ、Ⅲ類個(gè)人銀行賬戶。該業(yè)務(wù)一經(jīng)推出，就得到香港各界的高度評價(jià)和一致認(rèn)可。截至2021年末，深圳試點(diǎn)銀行共開立16.21萬戶，開展交易786.96萬筆，總金額53.94億元，占大灣區(qū)跨境代理見證業(yè)務(wù)總金額9成以上。

提升外匯市場的廣度和深度。2019年以來，先后指導(dǎo)轄內(nèi)兩家頭部證券公司獲得結(jié)售匯資格、兩家財(cái)務(wù)公司獲批人民幣與外匯衍生品業(yè)務(wù)資格，并順利完成業(yè)務(wù)備案。該舉措有助于非銀行金融機(jī)構(gòu)為客戶提供更豐富的金融產(chǎn)品，進(jìn)一步提升深圳外匯市場深度、廣度及活躍度，促進(jìn)外匯市場健康發(fā)展。截至2021年末，兩家證券公司在結(jié)售匯資格項(xiàng)下完成自營交易14.4萬筆，涉及名義本金6740億美元。兩家財(cái)務(wù)公司每年可節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用約1000萬元人民幣。

扎實(shí)提升監(jiān)管效能。做實(shí)做細(xì)外匯市場“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體框架，牢固樹立“嚴(yán)監(jiān)管”導(dǎo)向。注重應(yīng)用科技手段，提升風(fēng)險(xiǎn)識別及時(shí)性和精準(zhǔn)性，有力提高非現(xiàn)場監(jiān)管能力。扎實(shí)推進(jìn)跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺應(yīng)用，建立銀行、企業(yè)和監(jiān)管部門間業(yè)務(wù)信息交互機(jī)制。加強(qiáng)與公安、稅務(wù)、海關(guān)等部門間協(xié)助機(jī)制建設(shè)，推進(jìn)信息資源共享，協(xié)調(diào)監(jiān)管措施，提升聯(lián)合監(jiān)管效能。打鐵還需自身硬，深入開展外匯和跨境業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)專項(xiàng)行動(dòng)，全面深入排查整改，梳理健全業(yè)務(wù)制度和操作流程，塑造“制度敬畏、制度剛性”的內(nèi)控文化，為跨境投融資改革發(fā)展筑牢組織基礎(chǔ)。

譜寫跨境投融資改革新篇章

下一步，深圳中支將堅(jiān)持“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)”，聚焦實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)循環(huán)流轉(zhuǎn)和產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)暢通，把握好時(shí)度效，扎實(shí)推進(jìn)深圳跨境投融資改革發(fā)展，為深圳高質(zhì)量發(fā)展提供高水平金融支持。

跨境金融改革創(chuàng)新不停步。按照“雙區(qū)”建設(shè)相關(guān)部署要求，充分發(fā)揮前海自貿(mào)區(qū)試驗(yàn)田作用和河套合作區(qū)創(chuàng)新合作優(yōu)勢，及時(shí)研究推進(jìn)市場需求大、邊際效果好、風(fēng)險(xiǎn)可控的創(chuàng)新措施，持續(xù)在資本項(xiàng)目可兌換、人民幣國際化等領(lǐng)域先行先試，打造大灣區(qū)創(chuàng)新發(fā)展新引擎。

持續(xù)提升跨境投融資高水平便利。深化“放管服”改革，抓住跨境股權(quán)投資、境外證券投資、企業(yè)境外融資、個(gè)人用匯等重點(diǎn)領(lǐng)域，緊盯登記備案、開關(guān)賬戶、結(jié)售匯、收付款等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，充分運(yùn)用移動(dòng)互聯(lián)、人工智能、區(qū)塊鏈等金融科技手段，完善相關(guān)配套制度設(shè)計(jì)，不斷增強(qiáng)外向型實(shí)體經(jīng)濟(jì)的獲得感，著力提升跨境投融資服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的效能。

堅(jiān)持統(tǒng)籌發(fā)展和安全。堅(jiān)持改革開放和風(fēng)險(xiǎn)防范雙輪驅(qū)動(dòng)，切實(shí)把握好“促改革”和“防風(fēng)險(xiǎn)”的關(guān)系。在政策設(shè)計(jì)上，落實(shí)底線思維，嚴(yán)格遵循“可留痕、可追溯、可調(diào)節(jié)”的原則。在政策實(shí)施導(dǎo)向上，以風(fēng)險(xiǎn)為考量，引導(dǎo)市場形成“越誠信、越便利”“銀行越合規(guī)、審核越自主”的良性循環(huán)。壓實(shí)改革試點(diǎn)參與者特別是銀行的主體責(zé)任，做到創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防范的“激勵(lì)相容”。