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- 索??引??號：
- 01080297-1-2023-00219
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- 分???????類：
- 其他??經常項目管理??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局
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- 發布日期：
- 2023-09-18
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- 名???????稱：
- 個人外匯業務政策問答（第二期）
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- 文???????號：
個人外匯業務政策問答（第二期）
問題：銀行為個人辦理代理開戶見證業務，按《國家外匯管理局關于發布〈經常項目外匯業務指引（2020年版）〉的通知》（匯發﹝2020﹞14號）第七十九條規定，該業務客戶主體僅限于已取得國外（境外）長期簽證（連續居住三個月以上）的境內居民個人。對于國外（境外）簽證有效期不足三個月，但確實需在國外（境外）居住三個月以上的境內個人，能否為其辦理代理開戶見證業務？
答：銀行為個人辦理代理開戶見證業務，應做好盡職調查工作，審核客戶確實具有連續居住三個月以上的實際需求。銀行可通過簽證、海外官方文件等材料，判斷持有長期簽證但有效期不足的境內個人，確需在國外（境外）連續居住三個月以上的，可為其辦理代理開戶見證業務。
