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科技賦能 深化跨境金融服務(wù)平臺建設(shè)

國家外匯管理局科技司

中央金融工作會議強調(diào),優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu),把更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè);做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。國家外匯管理局堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),深刻把握金融工作的政治性、人民性,牽頭搭建并不斷完善跨境金融服務(wù)平臺(以下簡稱跨境平臺),累計推出11個應(yīng)用場景,在服務(wù)中小微企業(yè)融資、促進跨境結(jié)算便利化、支持共建一帶一路及西部陸海新通道建設(shè)等方面持續(xù)發(fā)力,不斷為我國實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展注入科技動能。截至202310月末,跨境平臺累計助力以中小微企業(yè)為主的逾10萬家企業(yè)獲得融資超3000億美元、付匯金額超1.2萬億美元。

一、聚焦中小微企業(yè)融資難題搭建跨境平臺

直面中小微企業(yè)融資難、銀行風(fēng)控難等相關(guān)癥結(jié)。中小微企業(yè)資金流、貿(mào)易流、貨物流、監(jiān)管信息等能夠佐證自身信用及經(jīng)營情況的信息往往較為分散,而銀行因缺少獲取中小微企業(yè)完整經(jīng)營情況的便捷渠道以及無法核實單證是否存在跨銀行重復(fù)使用情況等因素,出于風(fēng)險控制或成本較高等顧慮,為中小微企業(yè)辦理融資意愿往往不高。

搭建跨境平臺,精準(zhǔn)破解企業(yè)信用信息匱乏、銀企信息不對稱等問題。國家外匯管理局研究利用區(qū)塊鏈技術(shù)搭建跨境平臺,應(yīng)用分布式賬本不可篡改、數(shù)字簽名和多方共識等技術(shù),匯集涉外收付匯、稅務(wù)備案、質(zhì)押憑證、融資受理、信用保險、貨運物流、倉儲等政銀企多部門信息,建立銀行間貿(mào)易融資信息實時互動機制、稅務(wù)憑證信息與付匯業(yè)務(wù)聯(lián)動模式,增強銀行快速準(zhǔn)確辦理單證真實性審核、重復(fù)或超額融資與付匯核驗、跨境貿(mào)易背景信息查證等業(yè)務(wù)能力。

不斷豐富應(yīng)用場景,促進資金融通和跨境結(jié)算便利化。融合數(shù)字技術(shù)與外匯管理,先后推出“出口應(yīng)收賬款融資”“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“出口信保保單融資”“銀企融資對接”等8個融資類應(yīng)用場景,推出“資本項目收入支付便利化真實性審核”“服務(wù)貿(mào)易稅務(wù)備案電子化銀行核驗”“海運費外匯支付便利化”等3個外匯便利化類應(yīng)用場景,推動跨境融資、結(jié)算業(yè)務(wù)辦理便利化、協(xié)同化、智能化。

二、助力中小微企業(yè)跨境融資及結(jié)算提質(zhì)降本增效

創(chuàng)新銀企跨境融資對接方式。推出“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“銀企融資對接”應(yīng)用場景,通過搭建銀企線上“面對面”橋梁和信用信息共享機制,及時對接企業(yè)融資訴求,為銀行提供企業(yè)貿(mào)易背景、經(jīng)營信息等作為放貸參考,幫助企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資門檻、提高授信額度,融資效率也大幅提升。

積極為中小微企業(yè)提供增信支持。推出“出口應(yīng)收賬款融資”“出口信保保單融資”應(yīng)用場景,通過跨部門數(shù)據(jù)的可信交換和有效核驗,提供保單、運單、提單等豐富的跨境貿(mào)易信息和數(shù)據(jù)交叉驗證,推動更多銀行為中小微企業(yè)增信,提供更充分的信貸支持,降低中小微企業(yè)融資費率,切實緩解企業(yè)融資壓力。

支持共建“一帶一路”和西部陸海新通道建設(shè)。推出“西部陸海新通道物流融資結(jié)算”“中歐班列長安號融資”“中歐班列齊魯號融資”“北部灣港航融”等應(yīng)用場景,分別與西部陸海新通道平臺、長安號數(shù)字金融綜合服務(wù)平臺、齊魯號數(shù)字化綜合金融服務(wù)平臺等物流運營方進行數(shù)據(jù)共享和系統(tǒng)協(xié)作,進一步為共建一帶一路產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)融資增信、增速。引導(dǎo)銀行開展特色化金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新,不斷豐富運費融資、倉單融資等功能,助力構(gòu)筑內(nèi)陸地區(qū)效率高、成本低、服務(wù)優(yōu)的國際貿(mào)易通道。

有效擴大外匯便利化政策覆蓋面。推出“服務(wù)貿(mào)易稅務(wù)備案電子化銀行核驗”“資本項目收入支付便利化真實性審核”“海運費外匯支付便利化”應(yīng)用場景,打通業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),優(yōu)化服務(wù)流程,通過付匯、發(fā)票、稅務(wù)備案表等數(shù)據(jù)聯(lián)動,建立外匯局、稅務(wù)、銀行、企業(yè)多方業(yè)務(wù)真實性的交互核驗機制,便利企業(yè)辦理跨境交易支付結(jié)算,推動外匯便利化政策惠及更多經(jīng)營主體。

三、下一步將持續(xù)深化跨境平臺建設(shè),更好服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展

強化優(yōu)質(zhì)金融外匯服務(wù)。完善跨境信用體系和銀企線上對接渠道,升級企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“銀企融資對接等應(yīng)用場景,進一步豐富信用數(shù)據(jù)源、提升操作便利性,支持銀行高效便捷開展融資授信、外匯展業(yè)等,持續(xù)做好以中小微企業(yè)為主體的普惠金融工作,不斷滿足經(jīng)濟社會發(fā)展和人民群眾日益增長的金融外匯需求。

提升跨境結(jié)算及投融資便利化水平。做好科技金融、數(shù)字金融相關(guān)外匯工作,探索新的應(yīng)用場景,支持完善企業(yè)匯率風(fēng)險管理服務(wù),進一步便利市場采購等貿(mào)易新業(yè)態(tài)業(yè)務(wù)辦理,著力打造以跨境信用體系為核心、以單證核驗為補充的應(yīng)用生態(tài),推動企業(yè)跨境結(jié)算及投融資更加高效便利。

加大對共建一帶一路及西部陸海新通道建設(shè)的支持力度。強化跨部門合作,持續(xù)完善西部陸海新通道物流融資結(jié)算”“倉單融資等應(yīng)用場景,為航運、物流等涉外企業(yè)融資增信,服務(wù)好走出去一帶一路建設(shè)。