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- 索??引??號(hào)：
- 000014453-2015-00239
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- 分???????類：
- 批復(fù)??國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)與結(jié)售匯管理??各類社會(huì)公眾
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- 來(lái)???????源：
- 國(guó)家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2015-06-12
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- 名???????稱：
- （已廢止）國(guó)家外匯管理局關(guān)于個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)辦理調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境及外幣批發(fā)業(yè)務(wù)的批復(fù)
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- 文???????號(hào)：
- 匯復(fù)[2015]169號(hào)
國(guó)家外匯管理局天津、上海市分局、北京外匯管理部：
《關(guān)于天津渤海通匯貨幣兌換有限公司開(kāi)展跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的請(qǐng)示》（津匯發(fā)[2014]128號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局上海市分局關(guān)于通濟(jì)隆外幣兌換（中國(guó)）有限公司開(kāi)展外幣現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)及批發(fā)業(yè)務(wù)試點(diǎn)的請(qǐng)示》（上海匯發(fā)[2014]138號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部關(guān)于北京聯(lián)合貨幣兌換有限公司開(kāi)展跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的請(qǐng)示 》（京匯[2014]162號(hào)）收悉。現(xiàn)批復(fù)如下：
一、同意天津渤海通匯貨幣兌換有限公司、通濟(jì)隆外幣兌換（中國(guó)）有限公司、北京聯(lián)合貨幣兌換有限公司（以下簡(jiǎn)稱三家特許機(jī)構(gòu)）開(kāi)展調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境及外幣批發(fā)業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱調(diào)鈔及批發(fā)業(yè)務(wù)）。
二、調(diào)鈔及批發(fā)業(yè)務(wù)范圍包括：
（一）自主決定調(diào)運(yùn)幣種，所調(diào)運(yùn)幣種應(yīng)充分考慮市場(chǎng)需要。
（二）在全國(guó)范圍內(nèi)自主選擇合作對(duì)象開(kāi)展外幣現(xiàn)鈔買賣，合作對(duì)象限于銀行、其他特許機(jī)構(gòu)、本機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)部門。其中，與銀行開(kāi)展的外幣現(xiàn)鈔買賣業(yè)務(wù)應(yīng)以外匯進(jìn)行清算。
三、調(diào)鈔及批發(fā)業(yè)務(wù)原則上限于三家特許機(jī)構(gòu)總部辦理，若需分支機(jī)構(gòu)參與調(diào)鈔的，應(yīng)嚴(yán)格授權(quán)，加強(qiáng)管理。調(diào)鈔環(huán)節(jié)的管理要求，參照《銀行調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境管理規(guī)定》（匯發(fā)[2014]24號(hào)）相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
四、三家特許機(jī)構(gòu)應(yīng)將調(diào)鈔及批發(fā)業(yè)務(wù)與零售業(yè)務(wù)進(jìn)行業(yè)務(wù)和賬務(wù)分離管理，并通過(guò)特許機(jī)構(gòu)調(diào)鈔及批發(fā)業(yè)務(wù)專戶辦理清算。
（一）特許機(jī)構(gòu)調(diào)鈔及批發(fā)業(yè)務(wù)專戶分為人民幣專戶和外匯專戶兩類，專項(xiàng)用于調(diào)鈔及批發(fā)業(yè)務(wù)清算，不得與其他業(yè)務(wù)混用。
（二）三家特許機(jī)構(gòu)可在銀行自行開(kāi)立或指定一個(gè)人民幣賬戶作為人民幣專戶，人民幣專戶只可用于與其他特許機(jī)構(gòu)、本機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)部門之間的業(yè)務(wù)資金往來(lái)清算，人民幣專戶內(nèi)資金可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要購(gòu)匯劃往外匯專戶；利潤(rùn)可以轉(zhuǎn)出。
（三）三家特許機(jī)構(gòu)在銀行開(kāi)立外匯專戶須經(jīng)你分局、外匯管理部批準(zhǔn)并核定限額。開(kāi)立多個(gè)外匯專戶的，應(yīng)分別核定限額；限額內(nèi)，各外匯專戶之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)；變更限額，須經(jīng)你分局、外匯管理部批準(zhǔn)。
（四）外匯專戶只可用于與境內(nèi)銀行、其他特許機(jī)構(gòu)、本機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)部門之間，以及與境外合作機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)資金往來(lái)清算，外匯專戶內(nèi)資金可以自由辦理不同外幣之間的兌換。
（五）三家特許機(jī)構(gòu)可以向外匯專戶匯入外匯作為周轉(zhuǎn)資金，或在開(kāi)立外匯專戶的銀行以人民幣購(gòu)匯存入作為周轉(zhuǎn)資金。多余的周轉(zhuǎn)資金，以外匯劃入的，可以原路劃出；以人民幣購(gòu)匯存入的，可以在原購(gòu)匯行辦理結(jié)匯轉(zhuǎn)出。
（六）外匯專戶的具體使用范圍包括：
收入：周轉(zhuǎn)資金的匯入或購(gòu)匯存入、人民幣專戶資金購(gòu)匯存入、出售外幣現(xiàn)鈔的收入、利息收入、其他外匯專戶資金劃入、經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的其他收入。
支出：多余周轉(zhuǎn)資金的匯出或結(jié)匯轉(zhuǎn)出、買入外幣現(xiàn)鈔支出、利潤(rùn)結(jié)匯支出、賬戶費(fèi)支出、向其他外匯專戶資金劃出、經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的其他支出。
五、你分局、外匯管理部應(yīng)分別要求三家特許機(jī)構(gòu)定期報(bào)送業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，包括但不限于：境外和境內(nèi)合作機(jī)構(gòu)情況、特許機(jī)構(gòu)調(diào)鈔及批發(fā)業(yè)務(wù)專戶開(kāi)立及使用情況、業(yè)務(wù)發(fā)生規(guī)模等。同時(shí)，應(yīng)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)核查和現(xiàn)場(chǎng)核查手段，加強(qiáng)對(duì)三家特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的監(jiān)督和指導(dǎo)。
六、你分局、外匯管理部應(yīng)要求三家特許機(jī)構(gòu)在與境內(nèi)外合作對(duì)象建立業(yè)務(wù)關(guān)系及開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)格遵守國(guó)內(nèi)反洗錢、反恐怖融資法律法規(guī)，落實(shí)申請(qǐng)材料中報(bào)送的相關(guān)反洗錢、反恐怖融資制度，并根據(jù)所在地人民銀行反洗錢部門要求，履行反洗錢信息報(bào)送義務(wù)。
七、三家特許機(jī)構(gòu)存在下列情形的，你分局、外匯管理部應(yīng)取消其業(yè)務(wù)資格：
（一）獲得批準(zhǔn)后未能有效開(kāi)展業(yè)務(wù)，或未能向市場(chǎng)主體提供良好的外幣現(xiàn)鈔批發(fā)服務(wù)（包括小幣種、小面值外幣現(xiàn)鈔），且沒(méi)有及時(shí)整改的。
（二）以調(diào)鈔和批發(fā)業(yè)務(wù)名義從事洗錢及其他違反國(guó)家法律法規(guī)行為的。
八、境內(nèi)個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)使用人民幣或者外匯向三家特許機(jī)構(gòu)購(gòu)買外幣現(xiàn)鈔的，不適用《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（匯發(fā)[2012]27號(hào)）第四十五條的規(guī)定；但應(yīng)通過(guò)人民幣備付金或外幣備付金辦理結(jié)算。各外匯分局、管理部收到本批復(fù)后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)。
此復(fù)。
國(guó)家外匯管理局
2015年5月26日
