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- 索??引??號(hào)：
- 000014453-2010-00042
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- 分???????類(lèi)：
- 外匯檢查與法律適用??新聞報(bào)道??各類(lèi)社會(huì)公眾
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- 來(lái)???????源：
- 國(guó)家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2010-07-29
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- 名???????稱(chēng)：
- 國(guó)家外匯管理局通報(bào)銀行外匯檢查情況
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- 文???????號(hào)：
日前，國(guó)家外匯管理局在北京召開(kāi)銀行外匯檢查情況通報(bào)會(huì)，國(guó)家外匯管理局鄧先宏副局長(zhǎng)出席會(huì)議并講話(huà)，21家中資銀行、7家外資銀行參加了會(huì)議。
會(huì)議指出，在國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境劇烈變化的形勢(shì)下，外匯局積極防范異常跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊各類(lèi)外匯違法違規(guī)行為。近兩年來(lái)，在全國(guó)范圍內(nèi)先后組織開(kāi)展了多次銀行外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查。從檢查情況看，各外匯指定銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有所增強(qiáng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的總體狀況進(jìn)一步改善，但部分銀行在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中仍存在一些違規(guī)問(wèn)題。
會(huì)議通報(bào)了銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)情況。主要表現(xiàn)為：銀行辦理代客業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)盡到真實(shí)性審核義務(wù)，存在違反外匯賬戶(hù)、國(guó)際收支申報(bào)、資本金和個(gè)人結(jié)售匯管理規(guī)定的情況；在辦理自身外匯業(yè)務(wù)時(shí)，違反外債、結(jié)售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉(zhuǎn)換等規(guī)定。另外，部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運(yùn)行、外匯貸款超常規(guī)增長(zhǎng)、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加的情況也受到了關(guān)注。銀行存在上述違規(guī)問(wèn)題，一是由于個(gè)別銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng)，部分銀行受利益驅(qū)動(dòng)，甚至有意放松真實(shí)性審核要求；二是銀行內(nèi)控機(jī)制不夠健全，相關(guān)管理制度執(zhí)行力有待進(jìn)一步提高；三是金融危機(jī)以來(lái)，一些銀行受市場(chǎng)逐利因素影響，存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營(yíng)的傾向。
會(huì)上，部分銀行代表作了發(fā)言，介紹了各自銀行外匯業(yè)務(wù)的基本情況，以及加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)、優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)流程和提升技術(shù)手段等措施，提出了進(jìn)一步完善外匯管理政策、加大政策宣傳和培訓(xùn)力度、加強(qiáng)與銀行等涉外經(jīng)濟(jì)主體的溝通交流等建議。
會(huì)議要求，各銀行應(yīng)自覺(jué)樹(shù)立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、科學(xué)發(fā)展的理念，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)外匯管理政策。今后，外匯局一方面要始終堅(jiān)持以人為本，著力改善服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“五個(gè)轉(zhuǎn)變”，切實(shí)便利銀行、企業(yè)和個(gè)人經(jīng)營(yíng)；另一方面，將不斷完善外匯管理政策，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)分析，提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結(jié)合”的方式，不斷擴(kuò)大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，進(jìn)一步加大對(duì)各類(lèi)外匯違法違規(guī)行為的處罰力度，有效遏制“熱錢(qián)”流入等各類(lèi)違法違規(guī)外匯交易行為，促進(jìn)涉外經(jīng)濟(jì)金融的健康穩(wěn)定發(fā)展。（完）
