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- 索??引??號(hào)：
- 000014453-2004-00164
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- 分???????類：
- 批復(fù)??金融機(jī)構(gòu)外匯管理??各類社會(huì)公眾
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- 來(lái)???????源：
- 國(guó)家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2004-03-25
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- 名???????稱：
- （已廢止）國(guó)家外匯管理局關(guān)于實(shí)施《保險(xiǎn)公司外匯同業(yè)拆借操作辦法》的批復(fù)
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- 文???????號(hào)：
- 匯復(fù)〔2004〕93號(hào)
中國(guó)外匯交易中心：
你中心《關(guān)于實(shí)施<保險(xiǎn)公司外匯同業(yè)拆借操作辦法>的請(qǐng)示》（中匯交發(fā)［2004］7號(hào)）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)批復(fù)如下：
一、同意你中心自收到批復(fù)之日起實(shí)施《保險(xiǎn)公司外匯同業(yè)拆借操作辦法》。
二、你中心作為向保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提供拆借中介的服務(wù)機(jī)構(gòu),應(yīng)按《關(guān)于保險(xiǎn)公司開(kāi)辦境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)［2003］105號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，為保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提供規(guī)范的拆借中介服務(wù)，并定期向國(guó)家外匯管理局經(jīng)常項(xiàng)目司和國(guó)際司報(bào)送有關(guān)交易信息。
三、請(qǐng)你中心敦促已經(jīng)取得外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的各保險(xiǎn)公司，盡快將有關(guān)外匯同業(yè)拆借的內(nèi)部操作規(guī)程報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。
此復(fù)
附件： 保險(xiǎn)公司外匯同業(yè)拆借操作辦法（暫行）
第一章 總 則
第一條 為更好地向保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提供規(guī)范、高效的外匯拆借中介服務(wù)，同時(shí)也為監(jiān)管部門提供準(zhǔn)確、有效的市場(chǎng)信息，根據(jù)國(guó)家外匯管理局“關(guān)于保險(xiǎn)公司開(kāi)辦境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知（匯發(fā)［2003］105號(hào)）”精神和中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（下簡(jiǎn)稱交易中心）“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)辦法”，制定本辦法。
第二條 交易中心作為中介機(jī)構(gòu)，按照“公開(kāi)、公平、公正”原則為符合條件的保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提供外匯拆借中介服務(wù)。
第二章 入市準(zhǔn)備
第三條 凡經(jīng)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)具有“外匯同業(yè)拆借”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)中資保險(xiǎn)公司總公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、中外合資保險(xiǎn)公司總公司和外國(guó)保險(xiǎn)公司直接在境內(nèi)設(shè)立的分公司（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)公司），均可通過(guò)交易中心辦理境內(nèi)外匯同業(yè)拆借。
第四條 保險(xiǎn)公司首次委托交易中心提供中介服務(wù)前，需向交易中心提供下列材料：
（1）國(guó)家外匯管理局核發(fā)的，包含“外匯同業(yè)拆借”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的“經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證”復(fù)印件；
（2）機(jī)構(gòu)介紹材料；
（3）近三年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；
（4）最近一年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)異常波動(dòng)、股本結(jié)構(gòu)變動(dòng)、高管人員調(diào)動(dòng)等重大事項(xiàng)；
（5）保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)信息表。
第五條 參與外匯同業(yè)拆借的保險(xiǎn)公司須與交易中心簽署《外幣拆借中介服務(wù)協(xié)議書》，并按本辦法辦理交易。
第三章 交易要素
第六條 交易中心外匯同業(yè)拆借中介服務(wù)時(shí)間為每周一至周五上午9：00?11：30，下午13：30?16：30（法定節(jié)假日除外）。
第七條 交易幣種以美元、日元、港幣、歐元為主。
第八條 外幣拆借的利率按年利率計(jì)算，以百分比表示，保留兩位小數(shù)，按實(shí)際拆借期限計(jì)息（計(jì)息基數(shù)美元、日元、歐元為360天，港幣為365天）。
第九條 保險(xiǎn)公司外匯同業(yè)拆借期限為四個(gè)月以下（含四個(gè)月），清算速度由拆借雙方自行選擇，最短為T+0。
第十條 在外匯拆借業(yè)務(wù)中，拆入資金總額和拆出資金總額均不得超過(guò)保險(xiǎn)公司外匯資本金的50%。單筆拆入資金不得超過(guò)保險(xiǎn)公司外匯資本金的10%，單筆拆出資金不得超過(guò)公司外匯資本金的15%。
第十一條 拆借種類包括信用拆借和質(zhì)押拆借，質(zhì)押拆借的質(zhì)押物為集中托管在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司）的國(guó)債、中央銀行票據(jù)和金融債。
第四章 操作程序
第十二條 保險(xiǎn)公司可通過(guò)電話、傳真、其他電子交易系統(tǒng)或中國(guó)貨幣網(wǎng)等方式向交易中心詢價(jià)、報(bào)價(jià)和查詢市場(chǎng)行情；報(bào)價(jià)要素應(yīng)包括保險(xiǎn)公司名稱、幣種、利率、方向（拆入或拆出）、起息日、交割日、金額等要素；若為質(zhì)押拆借，還需包括質(zhì)押物類型、質(zhì)押金額等要素。
第十三條 交易中心將逐筆核查保險(xiǎn)公司的報(bào)價(jià)要素，并主動(dòng)或根據(jù)要求告知保險(xiǎn)公司市場(chǎng)報(bào)價(jià)和市場(chǎng)行情。
第十四條 交易中心收到報(bào)價(jià)后，立即代為搜尋對(duì)手方，在價(jià)格匹配的前提下，交易中心將按時(shí)間先后次序辦理配對(duì)交易，并及時(shí)將拆入方名稱通知拆出方。
第十五條 若拆出方對(duì)該拆入方有授信額度，則向交易中心確認(rèn)交易達(dá)成；反之應(yīng)立即告知交易中心，不能達(dá)成交易。
第十六條 若拆出方接受拆入方的質(zhì)押物條件，則向交易中心確認(rèn)交易達(dá)成；反之應(yīng)立即告知交易中心，不能達(dá)成交易。
第十七條 在拆出方確認(rèn)成交后，交易中心立即將拆出方名稱通知拆入方。
第十八條 交易中心在核對(duì)雙方拆借要素?zé)o誤后，生成并通過(guò)傳真向雙方發(fā)送《外幣拆借成交確認(rèn)書》。該確認(rèn)書一式三份，交易中心與拆借雙方各執(zhí)一份。原件隨后郵寄給交易雙方。
第十九條 《外幣拆借成交確認(rèn)書》正本是確認(rèn)外幣拆借交易確立的合同文件，交易雙方據(jù)此辦理資金結(jié)算和質(zhì)押登記。
第二十條 交易雙方若在成交當(dāng)日未收到《外幣拆借成交確認(rèn)書》傳真件或?qū)Α锻鈳挪鸾璩山淮_認(rèn)書》內(nèi)容有異議，應(yīng)于當(dāng)日下午17：00點(diǎn)之前與交易中心聯(lián)系，否則視為已收到成交確認(rèn)書傳真件，并完全接受成交確認(rèn)書之各項(xiàng)要素，愿意據(jù)此辦理資金結(jié)算與/或質(zhì)押登記。
第二十一條 交易中心在開(kāi)展中介業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)所有電話交談進(jìn)行錄音。錄音材料至少保存三年。保險(xiǎn)公司也可對(duì)電話交談進(jìn)行錄音，當(dāng)雙方錄音有歧義時(shí)，以交易中心的錄音為準(zhǔn)。交易中心對(duì)通過(guò)各種電子交易系統(tǒng)達(dá)成的成交資料保存至少三年。
第二十二條 交易中心將于每月的第一周向國(guó)家外匯管理局上報(bào)“保險(xiǎn)公司外幣拆借統(tǒng)計(jì)表”（見(jiàn)附件）
第五章 資金清算與質(zhì)押登記
第二十三條 交易達(dá)成后，交易雙方自行進(jìn)行資金清算與/或質(zhì)押登記。
第二十四條 拆出方應(yīng)保證在外幣起息日將外幣資金劃付至拆入方指定外幣賬戶，資金在途責(zé)任由拆出方負(fù)責(zé)查明，由責(zé)任方承擔(dān)；拆入方應(yīng)保證在到期日將外幣資金劃付至拆出方指定外幣賬戶，資金在途責(zé)任由拆入方負(fù)責(zé)查明，由責(zé)任方承擔(dān)。
為保證外幣資金的及時(shí)清算，保險(xiǎn)公司可選擇使用其在境外的清算賬戶或在當(dāng)?shù)赝鈪R局的外幣清算賬戶。
保險(xiǎn)公司可以根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程》向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)開(kāi)立境外清算賬戶。該賬戶僅限于保險(xiǎn)公司辦理境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按月向所在地外匯局報(bào)送境外清算賬戶使用情況。
第二十五條 若使用債券或中央銀行票據(jù)作為質(zhì)押物，由雙方通過(guò)中央結(jié)算公司辦理債券或中央銀行票據(jù)的質(zhì)押登記。
第二十六條 質(zhì)押期間，出質(zhì)債券發(fā)行人支付的債券或中央銀行票據(jù)利息歸拆入方所有。
第二十七條 若遇國(guó)內(nèi)外節(jié)假日，資金清算與質(zhì)押登記順延至下一工作日。
第六章 違約處理和爭(zhēng)議解決
第二十八條 通過(guò)交易中心中介達(dá)成交易的雙方之間，一旦出現(xiàn)糾紛，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成協(xié)議的，任何一方均可向交易中心申請(qǐng)協(xié)助認(rèn)定違約責(zé)任。
第二十九條 到期交割日如拆入方?jīng)]有足額資金用于清算或未按合同約定將資金劃至拆出方賬戶，且在該筆交易項(xiàng)下存在質(zhì)押債券或中央銀行票據(jù)的，拆出方有權(quán)要求由中央結(jié)算公司通過(guò)中國(guó)人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)組織拍賣質(zhì)押合同項(xiàng)下的債券或中央銀行票據(jù)；拍賣后所得款項(xiàng)購(gòu)匯后償還拆出方的本金和利息，剩余部分返還給拆入方，不足部分向拆入方追索。
第三十條 糾紛雙方如協(xié)商不成或?qū)灰字行膮f(xié)助認(rèn)定違約責(zé)任有異議的，可向中華人民共和國(guó)法院起訴，交易中心可提供與交易相關(guān)的原始材料。
第三十一條 拆借雙方與交易中心發(fā)生糾紛的，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成，可向中華人民共和國(guó)法院起訴。
附表：
《保險(xiǎn)公司外匯拆借統(tǒng)計(jì)表》
（ 年 月 日- - 年 月 日）萬(wàn)元
中國(guó)外匯交易中心
全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
