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- 索??引??號：
- 01500120-9-2024-00049
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- 分???????類：
- 其他??外匯綜合管理??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局青海省分局
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- 發布日期：
- 2024-03-22
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- 名???????稱：
- 外匯違法案例警示（一）非法買賣外匯行為
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- 文???????號：
外匯違法案例警示（一）非法買賣外匯行為
警示案例1：通過地下錢莊“對敲”實現跨境資金兌付。如，黃某為地下錢莊經營者，以境內外“對敲”的方式，為客戶進行人民幣和泰銖的資金跨國兌付。王某從事泰國進口水果銷售生意，長期需要兌換泰銖，王某與黃某約定，將人民幣資金劃轉至黃某指定的國內收款賬戶，黃某通過約定匯率兌換泰銖給王某，黃某從中賺取匯率差價或手續費。
警示案例2：非正常渠道買賣外匯用于跨境賭博活動。如張某通過非法移機境外的境內商戶POS機刷卡，買賣外匯用于境外賭博活動。又如李某通過地下錢莊購買外匯，用于境外賭博活動。
警示案例3：在境內與地下錢莊進行直接本外幣交易。如GM制衣廠日常營運資金不足，該廠企業負責人在境內將外幣通過地下錢莊兌換成人民幣，供該廠日常經營使用。
警示案例4：境內外關聯企業通過地下渠道將資金互相劃轉。如ZMT玩具廠日常營運資金不足，其香港關聯公司將港幣交給香港中介，再由某企業將人民幣匯入該廠。
案例解析：上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
