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- 索??引??號：
- 01006561-7-2020-00159
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局寧夏分局
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- 發布日期：
- 2020-06-10
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- 名???????稱：
- 2020年外匯知識問答（一）
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- 文???????號：
2020年外匯知識問答（一）
問：銀行辦理貿易新業態有關涉外收支注明交易附言時，是根據自身展業結論予以標注，還是外匯局有相應的市場主體名單可供查詢？如果A銀行展業認定某筆業務是新業態需要標注，但B銀行對同類型業務展業認定不是新業態不予標注，怎么辦？
答：按照匯發〔2020〕11號文，為貿易新業態提供服務的銀行和支付機構有識別客戶身份和審核業務真實性的義務，因此，銀行在展業盡職的同時應能完成對貿易新業態業務的識別和分類標注。
但隨著貿易新業態涉及的市場主體范圍越來越大，實際業務中可能出現客戶未向銀行主動說明情況導致銀行未能準確標注交易附言的情況，銀行和支付機構應當在業務發展的過程中，不斷完善貿易新業態客戶身份識別和管理制度，有條件的銀行可以借助地方自律機制共享本行的貿易新業態客戶名單，在支持貿易新業態發展的同時有序健全客戶合規約束和分類標識機制。外匯局也將持續開展監測核查，靈活指導銀行合規辦理各項業務。
