-
- 索??引??號：
- 01151430-6-2020-00306
-
- 分???????類：
- 外匯檢查與法律適用??各類社會公眾
-
- 來???????源：
- 國家外匯管理局內蒙古自治區分局
-
- 發布日期：
- 2020-10-12
-
- 名???????稱：
- 跨境融資騙局典型案例
-
- 文???????號：
全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策實施后，一些不法分子馬上就捕捉到了可乘之機。他們抓住一些經營狀況不佳、資金短缺的中國內地企業急于融資的迫切心理，利用這些企業對跨境融資業務一知半解的短板設置騙局，在境外注冊皮包公司，步步為營，運用各種手段實施詐騙犯罪行為。
內蒙古阿拉善盟一家民營企業法人便到阿拉善盟中心支局辦理外債簽約備案登記業務，擬向香港某財務有限公司融資3000萬元人民幣。當地外匯局認真審核企業提交資料，并對業務全程予以跟進。但之后的結果卻出人意料，在備案登記有效期內，境外機構承諾的外債資金卻遲遲未能入賬，境內企業心急如焚，再三催促，境外機構卻一度失聯。至此，工作人員覺察出了其中的蹊蹺之處，經與境內企業反復多次深入溝通，企業不得已告知內幕：該企業系通過第三方介紹與境外放款機構取得了聯系，境外放款機構承諾放款后要求境內企業出具其指定機構做的評估、評審、注冊的各種手續和報告，借以收取各種費用數萬元。至此，一個精心策劃、騙取中介費的騙局浮出水面。
通過這一筆外債簽約登記業務的辦理，阿拉善盟中心支局的工作人員認真梳理文件規定，查找相關資料，整理總結了該類詐騙的突出特點，主要表現為：國內企業獲取融資信息多為朋友介紹或中介推薦；境外放款機構均采取先松后緊的方式，接觸后即宣稱融資極其便利，手續簡單且額度較高，之后便步步設套，所收取的各類費用也逐漸由少到多，名目繁雜，待到國內企業前期已經支付了不菲的各類費用而融資卻遙遙無期后，企業雖有所察覺但已是欲罷不能；對手公司均為香港財務公司，且要求中方企業以股權質押，利率多為8-10%，并要求中方企業前往香港進行所謂的“評估”；中方企業均為小微且經營困難、急需資金的民營公司；中方企業損失的主要是在港評估、注冊費用；對手公司多以資金不能直接劃撥為理由，要求中方企業在港注冊公司以方便資金入賬，其實質還是外方實施持續詐騙的一個環節。此環節完成后，對手公司會要求內地企業繼續出具其他證明與材料，直至內地企業財力人力被壓榨干凈。
對此，內蒙古分局組織轄區各級外匯局，積極與當地商務、稅務、工商等部門合作，聯手梳理轄內類似企業名單明細。對篩選出的各家企業開展跨境融資需求調查，同時加強重點宣傳，向企業發放宣傳資料，進行專題宣傳講解，并有針對性地提出專項防詐騙預警，重申外匯局咨詢電話，外匯局內蒙古分局建議企業及時做好融資前的咨詢溝通工作。
