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- 索??引??號:
- K1918108-9-2019-00212
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- 分???????類:
- 其他??經常項目管理??銀行??個人
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- 來???????源:
- 國家外匯管理局江西省分局
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- 發布日期:
- 2019-10-29
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- 名???????稱:
- 外匯業務知識問答(一百四十三)
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- 文???????號:
外匯業務知識問答(一百四十三)
問:境外個人連續多日每天原幣兌回500美元,是否合規?
答:《個人外匯管理辦法》第七條明確規定銀行和個人在辦理個人外匯業務時,應當遵守辦法的相關規定,不得以分拆等方式逃避限額監管。對涉嫌分拆的,銀行應加強真實性審核。
注:根據《個人外匯管理辦法實施細則》的規定,對于原兌換未用完的人民幣兌回外匯,當日累計兌換不超過500美元的,可以憑本人身份證明直接在銀行辦理。上述境外個人連續多日兌回500美元的行為并不違規,但需要予以關注,加強審核,并酌情向當地外匯局報告。