-
- 索??引??號：
- K1918108-9-2018-00067
-
- 分???????類：
- 通報??外匯檢查與法律適用??各類社會公眾
-
- 來???????源：
- 國家外匯管理局
-
- 發(fā)布日期：
- 2018-08-13
-
- 名???????稱：
- 國家外匯管理局關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報
-
- 文???????號：
2018年以來，國家外匯管理局深入貫徹落實十九大精神和黨中央、國務(wù)院工作部署，緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三項任務(wù)，加強外匯市場監(jiān)管，依法查處各類外匯違法違規(guī)行為，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易。根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》（國務(wù)院令第492號）等相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將部分違規(guī)典型案件通報如下：
案例1：華夏銀行上海分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2015年11月至2016年1月，華夏銀行上海分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，在企業(yè)提交虛假提單的情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易購付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款200萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)兩年。
案例2：交通銀行廈門前埔支行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2016年1月至8月，交通銀行廈門前埔支行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，在企業(yè)提交虛假提單的情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易購付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款600萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)三個月，并責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。
案例3：南洋商業(yè)銀行（中國）杭州分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2016年3月至8月，南洋商業(yè)銀行杭州分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，在企業(yè)提交失效及與交易無關(guān)提單的情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款131萬元人民幣。
案例4：北京銀行上海分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2017年7月，北京銀行上海分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，在企業(yè)重復(fù)提交提單的情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款84萬元人民幣。
案例5：錦州銀行大連分行違規(guī)辦理貿(mào)易融資案
2015年9月至10月，錦州銀行大連分行憑其他企業(yè)的海關(guān)報告單為某企業(yè)違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款52.98萬元人民幣。
案例6：徽商銀行合肥天鵝湖支行違規(guī)辦理貿(mào)易融資案
2016年9月至11月，徽商銀行合肥天鵝湖支行在企業(yè)重復(fù)使用海關(guān)報關(guān)單的情況下，違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款40萬元人民幣。
案例7：民生銀行廈門分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年8月至2016年12月，民生銀行廈門分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款2240萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)三個月。
案例8：廣州銀行深圳分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2015年5月至2017年1月，廣州銀行深圳分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款295.8萬元人民幣。
案例9：廈門國際銀行泉州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2015年6月至2016年7月，廈門國際銀行泉州分行在企業(yè)境外貸款已經(jīng)發(fā)生不良、明知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款280萬元人民幣。
案例10：韓亞銀行廣州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2015年7月至12月，韓亞銀行廣州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對預(yù)計還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款216.26萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)六個月，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。
案例11：天津銀行第六中心支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2016年1月至2017年7月，天津銀行第六中心支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款740.25萬元人民幣。
案例12：中國銀行莆田分行違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)案
2016年1月至2017年4月，中國銀行莆田分行為個人分拆辦理售付匯和外幣現(xiàn)鈔提取業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條和第三十四條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條和第四十八條，處以罰款70萬元人民幣。
案例13：中國工商銀行深圳市分行違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)案
2017年10月至2018年1月，中國工商銀行深圳分行未按規(guī)定審核境內(nèi)個人有效身份證件及資金性質(zhì)辦理個人結(jié)匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第九條和第六條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條和第四十八條，處以罰款43萬元人民幣。
案例14：智付電子支付有限公司逃匯案
2016年1月至2017年10月，智付電子支付有限公司憑虛假物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，金額合計1558.8萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為，嚴(yán)重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款1530.8萬元人民幣。
案例15：易智付科技（北京）有限公司逃匯案
2016年2月至2017年6月，易智付科技（北京）有限公司通過系統(tǒng)自動設(shè)置辦理分拆購付匯，金額合計159萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十四條，構(gòu)成逃匯行為，嚴(yán)重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款107.45萬元人民幣。
案例16：支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司違反外匯管理規(guī)定案
2014年1月至2016年5月，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，且國際收支申報錯誤。
上述行為違反《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》第六條、《國際收支統(tǒng)計申報辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十八條，處以罰款60萬元人民幣。
案例17：財付通支付科技有限公司違反外匯管理規(guī)定案
2015年1月至2017年6月，財付通支付科技有限公司未經(jīng)備案程序為非居民辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，且未按規(guī)定報送異常風(fēng)險報告等資料。
上述行為違反《外匯管理條例》第三十五條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十八條，處以罰款60萬元人民幣。
案例18：上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司違反外匯管理規(guī)定案
2015年1月至2017年6月，上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司違規(guī)辦理跨境付款業(yè)務(wù)，且國際收支申報錯誤。
上述行為違反《國家外匯管理局關(guān)于開展支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點的通知》第九條、第六條等規(guī)定。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條和第四十八條，處以罰款62.5萬元人民幣。
案例19：青島澤瑞凱茂國際貿(mào)易有限公司逃匯案
2016年1月至12月，青島澤瑞凱茂國際貿(mào)易有限公司虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用虛假合同、發(fā)票，對外付匯1692.89萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條，構(gòu)成逃匯行為，嚴(yán)重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款560萬元人民幣。
案例20：山東海科化工集團(tuán)有限公司逃匯案
2016年7月，山東海科化工集團(tuán)有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用虛假合同、發(fā)票，對外付匯2296.83萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第九條，構(gòu)成逃匯行為，嚴(yán)重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款700萬元人民幣。
案例21：安徽華文國際經(jīng)貿(mào)股份有限公司虛假貿(mào)易融資案
2016年1月至12月，安徽華文國際經(jīng)貿(mào)股份有限公司憑無效交易單證及重復(fù)使用交易單證辦理貿(mào)易融資，金額合計1666.75萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十條，處以罰款525萬元人民幣。
案例22：南京薩穆爾醫(yī)療器械有限公司非法結(jié)匯案
2013年8月至2016年6月，南京薩穆爾醫(yī)療器械有限公司構(gòu)造虛假合同辦理資本金匯入并結(jié)匯3460萬美元。
該行為違反《外匯管理條例》第二十三條，構(gòu)成非法結(jié)匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十一條，處以罰款429.89萬元人民幣。
案例23：廣東鶴山市睿順銷售有限公司擅自改變資本金結(jié)匯用途案
2016年12月至2017年3月，鶴山市睿順銷售有限公司虛構(gòu)資金用途辦理資本金匯入并結(jié)匯2541.1萬港元。
該行為違反《外匯管理條例》第二十三條，構(gòu)成擅自改變結(jié)匯資金用途行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十四條，處以罰款112.5萬元人民幣。
案例24：湖南籍鐘某非法買賣外匯案
2013年10月至2016年10月，鐘某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將4371.1萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款305.9萬元人民幣。
案例25：四川籍鄧某非法買賣外匯案
2016年2月至8月，鄧某為實現(xiàn)非法獲利目的，通過地下錢莊多次將人民幣與港幣相互兌換，違規(guī)金額合計1362.35萬元人民幣。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款204.36萬元人民幣。
案例26：廣東籍許某私自買賣外匯案
2017年3月，許某利用其實際控制的某公司向境內(nèi)企業(yè)付款6000萬元人民幣，私自購買美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款570萬元人民幣。
案例27：河北籍趙某分拆逃匯案
2016年1月至2017年12月，趙某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用本人及他人共計55人的個人年度購匯額度，將個人資產(chǎn)分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計245.31萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款116萬元人民幣。（完）
