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- 索??引??號：
- K0807494-X-2024-0112
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- 分???????類：
- 新聞報道??外匯綜合管理??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局大連市分局
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- 發布日期：
- 2024-06-03
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- 名???????稱：
- 外匯知識問答（2）
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- 文???????號：
外匯知識問答（2）
如何理解《展業辦法》第三條第二項中“建立全面、系統、規范的內控制度并輔以信息系統控制”的規定？
答：銀行應當基于自身的外匯展業內控制度，建立相應的系統以實現重點環節信息化管理，如客戶盡調信息歸集、客戶風險等級評定、客戶分類與事中審核聯動、事后監測篩查處置等重點環節。系統控制的目標是通過標準化、信息化、智能化系統落地內控制度要求，實現事前、事中、事后各展業環節有效聯動，提升展業效率，降低道德風險。展業系統可以是新架設的獨立系統，也可以是依托銀行現有系統的新增功能模塊。
