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- 索??引??號：
- 75926188-X-2023-00118
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局重慶市分局
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- 發布日期：
- 2023-08-23
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- 名???????稱：
- 匯率避險助企紓困專項行動案例——②招商銀行重慶分行采取線上“衍生交易+匯出匯款” 高效快捷辦理遠期購匯匯出
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- 文???????號：
匯率避險助企紓困專項行動案例——②招商銀行重慶分行采取線上“衍生交易+匯出匯款” 高效快捷辦理遠期購匯匯出
國家外匯管理局重慶市分局深入開展學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，持續提升匯率風險管理服務水平，指導全市銀行業金融機構優化服務、創新產品、減費讓利，支持涉外企業有效應對匯率波動風險。
招商銀行重慶分行充分發揮線上交易平臺優勢，基于網上銀行為企業提供“線上遠期+電子單證匯出匯款”服務，豐富企業外匯衍生品交易渠道，提高匯率避險效率。
轄區某企業主營香料加工、批發，長期穩定從國外進口原料，每月付匯200-300萬美元、付匯筆數20筆左右。招商銀行網上銀行可根據企業選擇的幣種、金額、交割日等自動報價，并支持自由選擇交割時間，企業可在區間內任意時點交割，滿足購付匯時點不確定的靈活套保需求，后續展期、平倉、交割等操作也支持網上提交申請，銀行審核確認后系統自動記賬。
該企業根據預估的付匯計劃，在網上銀行簽訂“線上遠期”套保合約，單個合約金額20-30萬美元不等，可靈活交割的區間為2-3個月不等。需要付匯時，企業可在網上銀行中選擇相應的存續套保合約進行履約并對外支付。在提起交割申請的同時，一并發起網上電子單證匯出匯款，上傳對應的合同、發票、關單等背景資料影像，由銀行運營中心對影像資料進行審核，衍生交易履約與匯出匯款背景資料相同，只需審核一次即可完成交割并立即辦理匯出。
線上衍生品交易省去了企業線下提交資料的過程，有利于企業抓住市場機會迅速鎖匯，同時與電子單證匯出匯款合并提交、一并審核貿易實需背景資料，在節省企業時間的同時減少了銀行審核工作量，實現了銀企雙贏。
