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- 索??引??號：
- 75926188-X-2023-00111
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局重慶外匯管理部
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- 發布日期：
- 2023-08-16
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- 名???????稱：
- 匯率避險助企紓困專項行動案例——①交通銀行重慶市分行“跨境融資+外匯衍生產品”組合業務 有效支持企業發展
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- 文???????號：
匯率避險助企紓困專項行動案例——①交通銀行重慶市分行“跨境融資+外匯衍生產品”組合業務 有效支持企業發展
國家外匯管理局重慶外匯管理部深入開展學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，持續提升匯率風險管理服務水平，指導全市銀行業金融機構優化服務、創新產品、減費讓利，支持涉外企業有效應對匯率波動風險。交通銀行重慶市分行充分發揮離在岸一體化優勢，運用全口徑跨境融資政策，以“外債+外匯衍生產品”相結合的方式，成功為企業辦理離岸外債融資1595萬美元，同時幫助企業鎖定匯率風險。
重慶某集團為道路旅客運輸經營企業，主要經營道路貨物運輸、港口經營、省際客船運輸、水路普通貨物運輸等業務。為緩解資金周轉壓力，向交通銀行重慶市分行提出低成本融資需求，用于置換企業到期貸款。由于企業日常經營收入主要為人民幣，而外債融資幣種為美元，到期需購匯還款外債本金和利息，存在外匯風險敞口，產生匯率避險需求。
交通銀行重慶市分行根據企業實際情況，量身定制“外債+匯率避險”策略，抓住美元價格窗口時機，為企業辦理外債本金近端結匯/遠端購匯的外匯掉期交易，通過遠端購匯鎖定外債利息匯率風險，以綜合成本2.9%、低于市價0.5個百分點的價格為企業辦理1595萬美元外債融資及涵蓋本息的外匯衍生產品組合業務。
“跨境融資+外匯衍生產品”組合業務在滿足企業融資需求的同時幫助企業規避到期償還外債的匯率風險，實現了外債業務與外匯衍生業務的有機結合。
